Anthropic oznámil deset nových AI agentů přímo navržených pro finanční sektor. Jde o hotové šablony připravené k nasazení do reálných pracovních procesů bank, investičních fondů a pojišťoven.
Každý agent pokrývá jinou část finančního světa. Pitch builder sestavuje srovnání firem a navrhuje prezentace pro klienty. Meeting preparer chystá podklady před hovory s protistranami. Earnings reviewer čte výroční zprávy a přepisy konferencí, aktualizuje modely a upozorňuje na změny relevantní pro investiční tezi. Model builder vytváří a udržuje finanční modely z podání úřadů, datových zdrojů a analytických vstupů. Market researcher sleduje vývoj v sektorech a u emitentů, syntetizuje zprávy, podání a brokerský výzkum.
Druhá skupina agentů se zaměřuje na zázemí. Valuation reviewer porovnává ocenění s trhem a metodologií. General ledger reconciler odsouhlasuje účetní položky a počítá čistou hodnotu aktiv. Month-end closer provádí závěrkový checklist, připravuje účetní zápisy a výstupy. Statement auditor kontroluje finanční výkazy na konzistenci a připravenost k auditu. KYC screener sestavuje soubory k prověření klientů, prochází zdrojové dokumenty a připravuje eskalace pro compliance.
Jde o logický krok, finanční práce je z velké části opakující se, časově náročná a řízená přesně danými pravidly. Proto ji lze automatizovat lépe než většinu jiných oborů.
Claude v Excelu i PowerPointu
Samotné agenty doplňuje integrace s Microsoft 365. Claude nyní funguje přímo v Excelu, PowerPointu, Wordu a brzy i v Outlooku prostřednictvím doplňků, které si půjde nainstalovat do nástrojů, které stejně každý den používáte.
V praxi to znamená, že analytik začne budovat finanční model v Excelu. Claude ho doprovází, organizuje vzorce přes propojené sešity, spouští analýzy. Jakmile přijde čas na prezentaci, kontext se automaticky přenese do PowerPointu. Není třeba nic znovu vysvětlovat. Preznetace se aktualizuje podle změněných čísel. V Outlooku pak Claude třídí schránku, navrhuje odpovědi v hlase uživatele a organizuje schůzky.
Jak agenti fungují
Každá šablona se skládá ze tří vrstev. Dovednosti (skills) nesou instrukce a odborné znalosti pro daný úkol. Konektory zajišťují řízený přístup k datům, která agent potřebuje. Dílčí agenti jsou další modely Claudu, které hlavní agent přivolá na konkrétní podúkoly, třeba výběr srovnatelných firem nebo kontrolu metodologie.
Agenti existují ve dvou podobách. Jako zásuvný modul (plugin) v Claude Cowork nebo Claude Code běží vedle analytika na jeho počítači. Jako Claude Managed Agent pracuje autonomně na platformě, třeba přes noc nebo v průběhu celého obchodního příkladu, s plným protokolem všech rozhodnutí a přístupů k nástrojům.
V obou případech zůstává člověk v rozhodovací smyčce. Výstupy agent nepošle klientovi sám. Lidé je kontrolují, upravují a schvalují.
Finance jako druhý největší příjem Anthropicu
Finanční sektor je pro Anthropic druhým největším zdrojem příjmů z podnikové klientely, hned po technologickém odvětví. Čtyřicet procent z padesáti největších firemních zákazníků pochází právě z finančnictví. Citadel, Goldman Sachs, Citi, AIG, Carlyle, Mizuho, BNY, Walleye Capital nebo Travelers jsou jména, která Anthropic uvádí mezi svými klienty.
Vstup do sektoru začal loni v létě spuštěním Claude for Financial Services. Dario Amodei, šéf Anthropicu, na akci v New Yorku řekl, že schopnost firmy monetizovat technologii a generovat příjmy brzdí ne výkon modelů samotných, ale rychlost jejich rozšíření do velkých organizací. Proto potřebuje partnery, kteří pomohou korporátní klienty vzdělávat a technologii smysluplně zapojit do provozu.
Wall Street na to čeká, i když má vlastní nástroje
Anthropic vstupuje na pole, kde je už několik silných lídrů. Startupy jako Rogo, oceněný na 2 miliardy dolarů a postavený bývalými investičními bankéři, obsluhují přes 250 klientů s nástroji pro prezentace, výzkum a modelování. Hebbia zase provozuje platformy spouštějící souběžné dotazy přes soubory dokumentů a tabulky.
Rahul Rekhi, prezident Roga, říká, že se příliš nestará o rostoucí konkurenci. Jeho nástroje jsou na modelu nezávislé, takže čím lepší modely od Anthropicu nebo jiných dodavatelů jsou, tím více může Rogo pro klienty udělat. To znamená produkty, které se snadno zapojí do stávajících systémů záznamů a fungují v rámci existujících procesů řízení rizik, budou nejúspěšnější. Integrace není vedlejší detail, ale podmínka přežití.
Na druhé straně stojí OpenAI, které se také dvořilo finančním firmám, mezi jejichž zákazníky patří BNY nebo BBVA. Pracuje na vlastním partnerství s firmami s vlastním kapitálem k šíření svých nástrojů. Závod o finanční sektor se rozhodně neodehrává mezi dvěma firmami.
Zdroje: forbes.com a businessinsider.com
