Anthropic hat zehn neue KI-Agenten angekündigt, die speziell für den Finanzsektor entwickelt wurden. Dabei handelt es sich um einsatzbereite Vorlagen für reale Arbeitsabläufe von Banken, Investmentfonds und Versicherungen.
Jeder Agent deckt einen anderen Bereich der Finanzwelt ab. Der Pitch Builder erstellt Unternehmensvergleiche und entwirft Präsentationen für Kunden. Der Meeting Preparer bereitet Unterlagen für Gespräche mit Gegenparteien vor. Der Earnings Reviewer liest Geschäftsberichte und Transkripte von Telefonkonferenzen, aktualisiert Modelle und weist auf Änderungen hin, die für die Investmentthese relevant sind. Der Model Builder erstellt und pflegt Finanzmodelle auf Grundlage von Behördeneinreichungen, Datenquellen und analytischen Inputs. Der Market Researcher verfolgt Entwicklungen in Branchen und bei Emittenten und fasst Nachrichten, Einreichungen und Broker-Research zusammen.
Die zweite Gruppe von Agenten konzentriert sich auf Backoffice-Aufgaben. Der Valuation Reviewer vergleicht Bewertungen mit dem Markt und der Methodik. Der General Ledger Reconciler stimmt Buchungsposten ab und berechnet den Nettoinventarwert. Der Month-End Closer führt die Checkliste für den Monatsabschluss durch und bereitet Buchungssätze und Auswertungen vor. Der Statement Auditor prüft Finanzberichte auf Konsistenz und Prüfungsbereitschaft. Der KYC Screener stellt Unterlagen zur Kundenprüfung zusammen, prüft Quelldokumente und bereitet Eskalationen für die Compliance-Abteilung vor.
Dies ist ein logischer Schritt, denn Finanzarbeit ist zu einem großen Teil repetitiv, zeitaufwendig und wird durch klar definierte Regeln gesteuert. Daher lässt sie sich besser automatisieren als die meisten anderen Bereiche.
Claude in Excel und PowerPoint
Ergänzt werden die Agenten durch eine Integration in Microsoft 365. Claude funktioniert nun direkt in Excel, PowerPoint und Word sowie bald auch in Outlook – über Add-ins, die sich in den ohnehin täglich genutzten Anwendungen installieren lassen.
In der Praxis bedeutet das, dass ein Analyst mit dem Aufbau eines Finanzmodells in Excel beginnt. Claude begleitet ihn dabei, organisiert Formeln über verknüpfte Arbeitsmappen hinweg und führt Analysen aus. Sobald es Zeit für die Präsentation ist, wird der Kontext automatisch nach PowerPoint übertragen. Es muss nichts erneut erklärt werden. Die Präsentation wird anhand der geänderten Zahlen aktualisiert. In Outlook sortiert Claude anschließend den Posteingang, entwirft Antworten im Stil des Nutzers und organisiert Besprechungen.
Wie die Agenten funktionieren
Jede Vorlage besteht aus drei Ebenen. Fähigkeiten (Skills) enthalten Anweisungen und Fachwissen für die jeweilige Aufgabe. Konnektoren gewährleisten einen kontrollierten Zugriff auf die Daten, die der Agent benötigt. Subagenten sind weitere Claude-Modelle, die der Hauptagent für konkrete Teilaufgaben hinzuzieht, etwa für die Auswahl vergleichbarer Unternehmen oder die Überprüfung der Methodik.
Die Agenten gibt es in zwei Formen. Als Plug-in in Claude Cowork oder Claude Code laufen sie neben dem Analysten auf dessen Computer. Als Claude Managed Agent arbeiten sie autonom auf der Plattform, beispielsweise über Nacht oder während des gesamten Geschäftsfalls, mit einem vollständigen Protokoll aller Entscheidungen und Werkzeugzugriffe.
In beiden Fällen bleibt der Mensch in die Entscheidungsprozesse eingebunden. Der Agent sendet seine Ergebnisse nicht selbstständig an den Kunden. Menschen prüfen, bearbeiten und genehmigen sie.
Finanzen als zweitgrößte Einnahmequelle von Anthropic
Der Finanzsektor ist für Anthropic nach der Technologiebranche die zweitgrößte Einnahmequelle im Unternehmenskundengeschäft. Vierzig Prozent der fünfzig größten Unternehmenskunden stammen aus der Finanzbranche. Citadel, Goldman Sachs, Citi, AIG, Carlyle, Mizuho, BNY, Walleye Capital und Travelers gehören zu den Namen, die Anthropic unter seinen Kunden aufführt.
Der Einstieg in den Sektor begann im vergangenen Sommer mit der Einführung von Claude for Financial Services. Dario Amodei, der CEO von Anthropic, sagte bei einer Veranstaltung in New York, dass die Fähigkeit des Unternehmens, die Technologie zu monetarisieren und Umsätze zu erzielen, nicht durch die Leistung der Modelle selbst gebremst werde, sondern durch die Geschwindigkeit ihrer Verbreitung in großen Organisationen. Deshalb brauche Anthropic Partner, die dabei helfen, Unternehmenskunden zu schulen und die Technologie sinnvoll in den Betrieb zu integrieren.
Die Wall Street wartet darauf, obwohl sie eigene Werkzeuge hat
Anthropic betritt einen Markt, auf dem es bereits mehrere starke Anbieter gibt. Start-ups wie Rogo, das mit zwei Milliarden Dollar bewertet wird und von ehemaligen Investmentbankern gegründet wurde, betreuen mehr als 250 Kunden mit Werkzeugen für Präsentationen, Research und Modellierung. Hebbia wiederum betreibt Plattformen, die parallele Abfragen über Dokumentensammlungen und Tabellen hinweg ausführen.
Rahul Rekhi, Präsident von Rogo, sagt, dass ihm die wachsende Konkurrenz keine allzu großen Sorgen bereite. Seine Werkzeuge seien modellunabhängig. Je besser also die Modelle von Anthropic oder anderen Anbietern werden, desto mehr könne Rogo für seine Kunden leisten. Das bedeutet, dass Produkte am erfolgreichsten sein werden, die sich leicht in bestehende Aufzeichnungssysteme integrieren lassen und innerhalb vorhandener Risikomanagementprozesse funktionieren. Integration ist kein nebensächliches Detail, sondern eine Überlebensbedingung.
Auf der anderen Seite steht OpenAI, das ebenfalls um Finanzunternehmen geworben hat und BNY sowie BBVA zu seinen Kunden zählt. Das Unternehmen arbeitet an eigenen Partnerschaften mit Private-Equity-Gesellschaften, um seine Werkzeuge zu verbreiten. Der Wettlauf um den Finanzsektor findet keineswegs nur zwischen zwei Unternehmen statt.
Quellen: forbes.com und businessinsider.com
